数据质量 拉取时间 · 覆盖率 · 平台vs台账对账 · 异常标记
返点双口径 客户返点基数≠平台返点基数
最终公司收益 平台给我们(基础+激励) − 我们给商家
累计盈亏趋势 整体累计盈亏
单账户毛利（平台返点 − 用户返点） 单账户毛利转正
各客户：平台返点率 vs 用户返点率 vs 利差
蓝条 = 平台给你的返点率，橙条 = 你给客户的返点率；橙条右侧红/绿数字 = 利差（蓝 − 橙）。橙超过蓝即亏损，亏损客户已自动排到最上方。悬停看三项明细。
默认只显示利差最小的前 N 个客户（亏损排最上），避免几百条堆在一起看不清；要看全部可选「全部」。
客户营收总览 核心功能一 · 算得清
按客户 / 行业汇总：业绩消耗、充值、退款、客户营收、毛利。其中 充值 / 退款 / 行业 暂无平台实时接口，已在下方「经营台账」手工录入（标注 🟡 待接入），真实接口接入后自动覆盖。受行业筛选影响。
| 客户 | 业绩消耗 | 充值 | 退款 | 客户营收 | 毛利 |
|---|
渠道监测 9 渠道 · 消耗/盈亏/利差
各渠道按投放账户ID关联飞书《外部返点信息登记》的渠道字段（__sheet）。利差 = 渠道平台返点率 − 渠道客户加权点位，低于 −5pp 视为渠道利差异常（预警）。「利差 vs 7月基线」= 当前筛选渠道利差 − 2026-07 同渠道利差，正为改善、负为恶化。未匹配渠道的客户归入「未归类」。
| 渠道 | 客户数 | 消耗 | 平台返点 | 用户返点 | 毛利 | 利差 | vs7月基线 |
|---|
利差与返点率趋势 各归属期
逐期展示平台返点率、客户加权点位与二者之差利差(pp)。利差持续为正即结构性盈利；利差转负需立刻排查该期客户点位或平台政策。受当前筛选影响。
激励构成（文档1 明细）与红包 真实激励拆分 + 平台红包 pol166/pol163 直返
平台激励按 pol 政策编号 拆分（每个 pol 对应一组互不重叠的激励子政策），拆分总额与台账「平台返点激励」完全一致（已校验吻合）。
「增长 / 深转 / 直播」需平台激励类型字典映射——在下方填入
pol编号:中文名（如 118:增长激励,139:深转激励,168:直播激励）即生效并自动保存；不填则按 pol 编号展示，绝不编造标签。
| pol 政策编号 | 激励类型 | 金额 | 占比 | 业务线 | 子政策ID |
|---|
红包金额（平台 pol166 品牌 + pol163 综代本地推 直返）：—
（取自平台激励明细 incentive_amount_map，按归属期聚合；非消耗×2% 规则派生，未返回数据则显示「—」）
政策清单 / 状态（自动发现 · 根治政策隐形缺失）
盈亏监控：客户级 + 代理商自身 核心功能二 · 管得住
代理商自身盈亏 = 毛利（平台返点 − 用户返点）− 赔付 − 资金成本。客户级亏损 = 用户返点率 ≥ 平台返点率。赔付 / 资金成本 在「经营台账」手工录入（🟡 待接入）。受行业 / 期筛选影响。
| 客户 | 业绩消耗 | 客户营收(消耗−退款) | 平台返点 | 用户返点 | 毛利 | 赔付 | 代理商盈亏 | 状态 |
|---|
客户分层监测 盈利 · 高/中/低亏损 四层
按飞书 spec 四层分类：盈利(毛利≥0)、低亏损(0~−1000)、中亏损(−1000~−5000)、高亏损(< −5000)。重点追踪从盈利转入亏损的客户。
0
盈利
0
低亏损 <1k
0
中亏损 1k~5k
0
高亏损 >5k
0
新增亏损(盈利→亏损)
0
扭亏(亏损→盈利)
| 客户 | 上期 | 上期毛利 | 当期 | 当期毛利 | 变动 | 状态 |
|---|
| 客户 | 业绩消耗 | 平台返点 | 用户返点 | 毛利 | 分层 |
|---|
点位正确性校验 录入 / 政策 / 实际 三比对
自动比对：① 录入点位（你承诺客户的返点率）② 政策点位（平台给的返点率）③ 实际执行点位（实际执行比例，默认等于录入，可在经营台账改）。录入 > 政策 → 点位倒挂必亏；实际 ≠ 录入 → 执行偏差。异常自动标红。
| 客户 | 录入点位(%) | 政策点位(%) | 实际执行点位(%) | 录入−政策 | 实际−录入 | 状态 |
|---|
经营台账 & 目标配置 可编辑 · 待接入维度
以下维度暂无平台实时接口，先手工录入即可前置预警；真实接口（充值 / 退款 / 赔付 / 客户分级 / 行业）接入后由系统自动填充、此处转为只读核对。改完即重算并本地保存。
| 客户ID | 客户名称 | 行业 | 分级 | 充值 | 退款 | 赔付 | 实际执行点位(%) |
|---|
用户返点率配置 可编辑
这里填你「给客户」的返点比例（%），即对外返点政策，手工录入。支持按「客户统一」+「客户×政策」两级：政策级优先于客户统一。未录入/未标注返点的品牌账户 = 无对外支出返点（按 0% 计）。系统按 业绩消耗 × 对应比例 计算你付给客户的返点。改完即重算，并自动本地保存。
未录入客户预填值： %（未录入=0，无对外支出）
飞书《外部返点信息登记》已解析为账户级返点率（按投放账户ID关联）。点上方按钮从本地服务载入；载入后自动按账户关联到平台返点明细，算真实毛利/利差。手工配置优先于飞书导入（手工改过的客户不会被覆盖）。
| 客户ID | 客户公司名称 | 政策类型 | 用户返点率(%) | 状态 |
|---|
单账户毛利明细
| 客户 | 投放账户 | 归属期 | 政策类型 | 业绩消耗 | 平台返点 | 平台返点率 | 核算 | 激励 | 内容 | 用户返点 | 毛利 | 毛利率 | 剔除 |
|---|
预警 / 对账差异 对账差异 / 异常
维度下钻 · 政策 / 客户→账户 / 项目 / 行业 文档4明细
经营预警 · 违规 / 剔除返点 / 来源异常 / 负毛利 预警
数据约束与口径说明（来自平台接口文档，务必遵守）
- 不可直接加和业绩消耗：按
policy_id × query_type膨胀基础数据，同一政策多 type 或不同有时间交集的政策，不能直接加和业绩消耗，否则重复计算。 - T+1 数据：非实时，建议每天 15:00 后拉取；下载文件接口必须用 curl / 代码访问，Postman 等窗口化工具会返回空。
- 剔除行：命中
是否剔除返点=YES的行，平台不发放返点，本看板将其平台返点计为 0（仍计入消耗），会显著拉低毛利，需单独关注。 - 存量政策锁定：118（Q1本地推）、122（千川能力建设）、129（汽车本地推）等部分政策数据可能缺失，结果以平台最终核算为准。
- 最终结果口径：受行业/运营标签变化影响，接口值可能与最终核算有差异，本看板为经营监控参考，结算以平台为准。
- 平台返点三块相加：真实平台返点 = 核算返点（文档4 月度/季度明细）+ 激励金额（文档1 激励政策）+ 内容返点（文档2 明点化素材）。看板「平台返点金额」为三者合计，可在 KPI 与明细表查看「核算 / 激励 / 内容」分项。文档1/文档2 仅近一两季度有产出，更早期可能为空。
自运营标签检查 公司IP操作占比 · 自运营 vs 收量
说明：平台不提供纯登录日志，本模块用 后台操作日志的「操作人 + 操作IP」替代——
自运营 = 公司人员用公司 IP（
注：业绩消耗取自平台月度台账，不随周期窗口变化；表头「业绩消耗 / 总操作 / 公司IP操作 / 公司IP占比」可点击排序（再点切换升/降序）。 · 数据每日 23:00 自动刷新（本地拉取 + 同步上线）；也可点「手动刷新」重载线上最新数据。
117.151.**.**，前 6 位均属公司 IP）操作该账户。公司IP操作占比 ≥ 阈值即视为自运营达标；占比越低，越可能是收量/外部代运营，自运营标签不足、需手动干预。
数据周期可在顶部切换 本周 / 本月 / 本季度（默认本月），切换即按所选窗口重新聚合「总操作 / 公司IP操作 / 占比」。注：业绩消耗取自平台月度台账，不随周期窗口变化；表头「业绩消耗 / 总操作 / 公司IP操作 / 公司IP占比」可点击排序（再点切换升/降序）。 · 数据每日 23:00 自动刷新（本地拉取 + 同步上线）；也可点「手动刷新」重载线上最新数据。
📖 新手引导 · 这个看板是干嘛的
你是本地推代理商，最怕两件事：① 给客户的返点（用户返点）比平台给你的返点（平台返点）还高，做亏本投流；② 平台激励 / 内容返点没算清，到手的钱比以为的少。本看板把「平台返点 − 用户返点」逐客户、逐账户盯成毛利线，帮你在亏之前就发现，并核对每一笔返点的来龙去脉。下面按模块讲清楚。
🟣 顶部 KPI 怎么读
- 快照区（紫标·最新归属月）：当月消耗 / 平台返点 / 用户返点 / 盈亏 / 真实综合返点率（全量已结算口径，不被当月激励未入账低估）/ 利差 / 活跃客户 / 当月真实红包（平台 pol166+pol163 直返）。
- 累计区（青标·当前筛选）：累计消耗 / 盈亏 / 累计利差 / 代理商自身盈亏 / 点位异常 / 预警项。
- 卡片绿色=好、红色=差、橙色=需注意。
🎨 颜色 / 图标字典
平台返点
用户返点
盈利 / 正利差
亏损 / 负利差 / 预警
快照(最新月)
累计
- 表格状态标签：绿正常 红亏损/异常 橙关注 灰无数据。
- 预警条背景：红色=紧急、橙色=提醒、绿色=正常。
📊 图表 / 面板功能速查（上）
- 累计盈亏趋势：各期毛利累计曲线，看整体是否在赚钱。
- 单账户毛利：每个客户盈亏，亏损红、盈利绿，亏损全列出。
- 各客户返点率 vs 利差：蓝/橙条对比 + 利差数字，橙超蓝=亏。
- 客户营收总览：消耗/充值/退款/营收/毛利（充值退款部分手工录入）。
- 渠道监测：9 渠道消耗/盈亏/利差，vs 7月基线，异常预警。
- 利差与返点率趋势：逐期平台返点率、客户点位、利差走势。
- 激励构成与红包：平台激励按 pol 拆分（与台账吻合）+ 红包2%规则派生。
- 最终公司收益：平台给我们(基础+激励) − 我们给商家 的净收益与净返点率，并按对外合作渠道拆分。
🛡️ 风控 / 核对类面板（下）
- 自运营检查：用后台操作日志的「操作IP占比」判断账户是「公司自运营」还是「收量/外部代运营」，详见下方专卡。
- 盈亏监控：客户级 + 代理商自身盈亏，亏立即标红。
- 客户分层：盈利/低/中/高亏损四层，追踪盈利转亏损的客户。
- 点位正确性校验：录入点位 vs 政策点位 vs 实际执行，倒挂必亏。
- 经营台账：充值/退款/赔付/行业等暂手工录入（🟡待接入）。
- 用户返点率配置：你给客户的返点比例，手工录入，可导入飞书外部返点。
- 商家返点（我们给商家的）：来自飞书《外部返点信息登记》表格（账户级返点率 + 对外合作渠道），点「🔄 刷新商家返点」手动刷新；驱动「最终公司收益」的减项。
- 维度下钻：政策/客户→账户/项目/行业，源于文档4明细。
- 经营预警：违规 / 剔除返点 / 来源异常 / 负毛利，红牌预警。
🛡 自运营检查 · 功能 / 用途 / 操作说明
- 功能介绍：判断每个投放账户到底是「公司自运营」还是「外部收量 / 代运营」。平台不直接提供登录日志，本模块用后台操作日志的「操作人 + 操作IP」作代理指标——公司人员在公司 IP（
117.151.**.**，前 6 位均属公司 IP）上操作该账户，即记为一次「自运营操作」。按账户算出 公司IP操作占比 = 公司IP操作数 ÷ 总操作数，占比越高越自运营。 - 用途（为什么重要）：自运营标签关联返点政策归属与资源投入。占比过低说明账户实际由外部收量方掌控，自运营标签不足——可能拿不到对应返点，也存在合规 / 对账风险。本模块帮运营快速筛出「名义自运营、实质收量」的账户，及时人工复核或干预。仅统计有投流消耗（业绩消耗 > 0）的账户，消耗为 0 的跳过。
- 怎么看结果：表格列含 业绩消耗 / 总操作 / 公司IP操作 / 公司IP占比% / 外部操作 / 外部操作人Top / 拉取状态（成功 / 无操作 / 拉取失败）。占比 ≥ 阈值 标绿（自运营达标），低于阈值标红（需干预）。
- 操作说明：① 切到「🛡 自运营检查」标签页；② 顶部 KPI 看 总账户 / 达标 / 需干预 / 拉取失败；③ 用「数据周期」分段按钮切换 本周 / 本月 / 本季度（默认本月），切换即按所选窗口重新聚合「总操作 / 公司IP操作 / 占比」；④ 调「达标阈值」输入框（默认 70%），实时改变达标红线；⑤ 勾选「仅看需干预」，只留未达标账户快速定位；⑥ 点表头 业绩消耗 / 总操作 / 公司IP操作 / 公司IP占比 可排序（再点切换升/降序），方便按量排查；⑦ 数据每日 23:00 自动刷新（本地从平台拉取 + 同步上线）；⑧ 点「🔄 手动刷新」重载线上最新结果（注：平台 token 在本地，手动刷新只重载已同步的数据，不会重新拉平台）。
✅ 这个看板帮你解决了哪些业务问题
- 亏本投流早发现：每一笔「用户返点 > 平台返点」的客户当场标红，不再月底算总账才发现亏。
- 返点算得清：平台返点拆成核算+激励+内容三项，激励拆分与台账完全吻合，红包按规则派生，杜绝糊涂账。
- 渠道不踩雷：9 渠道利差对比 7 月基线，异常渠道（利差<−5pp）自动预警。
- 数据真实可靠：所有数据来自巨量引擎官方返点 API，关键口径（剔除行、T+1、不可直接加和）已在底部「数据约束」注明，不做估算、不编造。
💡 怎么用最快：打开默认就是「看板」页 → 先看顶部 KPI 的「真实综合返点率」和「预警项」→ 再点「各客户返点率 vs 利差」图看哪些客户橙超蓝（亏损）→ 红色预警条逐条处理。需要了解每个数字含义，随时切到这个「新手引导」页。